You are here

DBRS: Πορεία αποκλιμάκωσης των ΜΕΔ στην Κύπρο

22/05/2019 11:21

Ο οίκος αξιολόγησης DBRS αναμένει περαιτέρω πρόοδο στη μείωση των μη εξυπηρετούμενων δανείων στην Κύπρο, με γνώμονα το κυβερνητικό σχέδιο Εστία, τις συνεχιζόμενες προσπάθειες των κυπριακών τραπεζών, την πτώση της ανεργίας, την αύξηση των τιμών των κατοικιών και τη σταθερή οικονομική ανάπτυξη.

Σε σημείωμά του ο οίκος, σημειώνει ότι πέρσι η Κύπρος σημείωσε σημαντική πρόοδο στη μείωση των τρωτών σημείων στον τραπεζικό τομέα, αντανακλώντας τις αυξημένες προσπάθειες της κυβέρνησης και των τραπεζών. Η εκκαθάριση της Συνεργατικής Κυπριακής Τράπεζας και η πώληση δανείων από τραπεζικά ιδρύματα μείωσαν σχεδόν στο μισό το απόθεμα των μη εξυπηρετούμενων δανείων του τραπεζικού τομέα το 2018.

Σύμφωνα με στοιχεία της Κεντρικής Τράπεζας, τα ΜΕΔ στις τράπεζες μειώθηκαν σε €10,4 δισ. τον Δεκέμβριο του 2018.

Η μεγαλύτερη μείωση προέκυψε από την εξυγίανση της ΣΚΤ, η οποία ολοκληρώθηκε τον Σεπτέμβριο και αφορούσε την πώληση μέρους του ενεργητικού της στην Ελληνική Τράπεζα.

Έχουν αποσυρθεί αποτελεσματικά από το κυπριακό τραπεζικό σύστημα ΜΕΔ €5,3 δισ. τα οποία βρίσκονται τώρα στην εταιρεία διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων του κράτους και αναμένεται να διατεθούν με την πάροδο του χρόνου.

Η δεύτερη μεγαλύτερη μείωση το 2018 προήλθε από την πώληση χαρτοφυλακίων ΜΕΔ.

Υποστηριζόμενη από το ενισχυμένο νομικό πλαίσιο, η Τράπεζα Κύπρου πώλησε χαρτοφυλάκιο ΜΕΔ ύψους €2,7 δισ. το 2018. Η συναλλαγή περιελάμβανε εταιρικά δάνεια και δάνεια μικρών και μεσαίων επιχειρήσεων (ΜμΕ) εξασφαλισμένα με εξασφαλίσεις ακίνητης περιουσίας και ακολούθησαν την πώληση ΜΕΔ της Ελληνικής νωρίτερα το έτος. Επιπλέον, οι κυπριακές τράπεζες αύξησαν τα επίπεδα κεφαλαίων τους και την πρόβλεψη δανείων για ζημιές σε επαρκή επίπεδα και επέστρεψαν στην κερδοφορία το 2018.

Τονίζεται ότι παρά την ουσιαστική μείωση του αποθέματος των ΜΕΔ  κατά 64% από την κορύφωση του 2015 μέχρι τον Δεκέμβριο του 2018 , οι δείκτες ΜΕΔ παραμένουν ψηλοί.

Τα ΜΕΔ του τραπεζικού συστήματος αντιπροσώπευαν το Δεκέμβριο του 2018 το 30,5% των συνολικών δανείων από 49,0% τον Μάιο του 2016. Εν μέρει, ο ψηλός δείκτης αντανακλά τη μείωση των χαρτοφυλακίων τραπεζικών δανείων. Επιπλέον, η μείωση των μη εξυπηρετούμενων δανείων μεγάλων μη χρηματοπιστωτικών επιχειρήσεων υπήρξε σημαντική σε ποσοστιαίες μεταβολές, ενώ η μείωση των μη εξυπηρετούμενων δανείων μικρομεσαίων εταιρειών και νοικοκυριών ήταν πιο περιορισμένη. Ο δείκτης ΜΕΔ για τα νοικοκυριά ήταν 37,7% και για τις ΜμΕ ήταν 39,4% τον Δεκέμβριο του 2018 σε σύγκριση με ποσοστό 19,0% για τις μεγάλες μη χρηματοπιστωτικές επιχειρήσεις.

Το δεύτερο εξάμηνο του τρέχοντος έτους, η κυβέρνηση πρόκειται να εφαρμόσει το κοινωνικό της πρόγραμμα, Εστία με στόχο την αντιμετώπιση των μη εξυπηρετούμενων δανείων που σχετίζονται με τις υποθήκες λιανικής. Η Ευρωπαϊκή Επιτροπή ενέκρινε το σχέδιο τον Δεκέμβριο του 2018, το οποίο έχει σχεδιαστεί μόνο για να βοηθήσει τα επιλέξιμα νοικοκυριά να αποπληρώσουν τα δάνειά τους. Σύμφωνα με την κυβέρνηση, μέχρι και €3,4 δισ. ΜΕΔ θα μπορούσαν να είναι επιλέξιμα για να συμμετέχουν στο πρόγραμμα.

Της Γεωργίας Χαννή