Από πωλήσεις δανείων η μεγάλη μείωση των ΜΕΔ

Εντείνονται οι προσπάθειες και ενέργειες των τραπεζών για μείωση των μη εξυπηρετούμενων δανείων στο τραπεζικό σύστημα καθώς μεγαλώνουν οι φόβοι για νέο «πανδημικό» κύμα προβληματικών δανείων.

Μετά από μια επταετία κατά την οποία επιτεύχθηκε η μείωση των κόκκινων δανείων στο σύστημα κατά €21 δισ., η πανδημία του κορωνοϊού ανατρέπει ως ένα βαθμό τα πλάνα των τραπεζών που καλούνται να διαχειριστούν τα νέα δεδομένα.

Από το 2014 που υπάρχουν διαθέσιμα στοιχεία, καταγράφηκε σημαντική μείωση στα μη εξυπηρετούμενα δάνεια λόγω των προσπαθειών των τραπεζών και των διάφορων λύσεων που εφαρμόστηκαν για εξυγίανση του χαρτοφυλακίου της.

Σημαντική μείωση στα ΜΕΔ €10,3 δισ. σημειώθηκε το 2018 λόγω της πράξης απορρόφησης του Συνεργατισμού από την Ελληνική αλλά και τις πωλήσεις δανείων από την Τρ. Κύπρου. Στην εταιρεία που ανέλαβε ότι δεν περιλάμβανε η συμφωνία με την Ελληνική Τράπεζα, μεταφέρθηκαν τον Αύγουστο του 2018 ΜΕΔ περίπου €5,4 δισ.

Οι τράπεζες συνεχίζουν να προχωρούν σε συμφωνίες πώλησης δανείων στην προσπάθεια να μειώσουν το βαρίδι των ΜΕΔ που εξακολουθεί να επηρεάζει αρνητικά το χαρτοφυλάκιο τους.

Χθες η Τρ. Κύπρου ανακοίνωσε ότι έχει καταλήξει σε συμφωνία με επενδυτικά ταμεία συνδεδεμένα με την Pacific Investment Management Company LLC για την πώληση πρόσθετου χαρτοφυλακίου μη εξυπηρετούμενων δανείων με μεικτή λογιστική αξία ύψους €545 εκατ. («Helix 2).

Αρχές Αυγούστου του 2020, η Τρ. Κύπρου ανακοίνωσε την πώληση μη εξυπηρετούμενων δανείων συμβατικής αξίας €1,5 δισ. στην Pimco.

Τον Ιανουάριο του 2020, ο νορβηγικός Όμιλος B2Holding προχώρησε στην υπογραφή συμφωνίας με την Τράπεζα Κύπρου για την εξαγορά χαρτοφυλακίου μη εξυπηρετούμενων απαιτήσεων, ονομαστικής αξίας €400 εκατ., το οποίο αποτελείται από καταναλωτικά και μικρά επιχειρηματικά δάνεια χωρίς εμπράγματες εξασφαλίσεις.

Το 2019 η Τράπεζα ολοκλήρωσε την πώληση δανείων αξίας €2,8 δισ. ως μέρος του Helix 1 στο επενδυτικό ταμείο Apollo. 

Πακέτο δανείων €245 εκατ. πώλησε η Τρ. Κύπρου τον Φεβρουάριο του 2019 και στην APS Delta, μέλος του ομίλου εταιρειών της τσεχικής APS.

Στο τελικό στάδιο πώλησης μικρού πακέτου ΜΕΔ βρίσκεται και η Ελληνική Τράπεζα, όπως αναφέρθηκε το Δεκέμβριο.

Η Ελληνική Τράπεζα προχώρησε το 2018 σε πώληση ενός χαρτοφυλακίου μη εξυπηρετούμενων εξασφαλισμένων και μη εξασφαλισμένων δανείων, κυρίως μη-λιανικής τραπεζικής, ύψους €144 εκατ. στην B2 Kapital Cyprus Ltd.

Οι πωλήσεις μη εξυπηρετούμενων δανείων σε εταιρείες εξαγοράς πιστώσεων τα τελευταία χρόνια φθάνουν τα €5,5 δισ.

Σύμφωνα με τα τελευταία στοιχεία της Κεντρικής Τράπεζας, τέλος Σεπτεμβρίου του 2020, τα ΜΕΔ ανέρχονται σε €6,32 δισ. ή 21,1% των συνολικών δανείων. Το 2014 τα ΜΕΔ είχαν φτάσει τα €27 δισ. ή 47,8% των συνολικών δανείων.