Ψηλά ο δείκτης κάλυψης ρευστότητας τραπεζών

Τον τέταρτο ψηλότερο δείκτη κάλυψης ρευστότητας στην ευρωζώνη παρουσιάζει το κυπριακό τραπεζικό σύστημα, σύμφωνα με στοιχεία που ανακοίνωσε ο ενιαίος εποπτικός μηχανισμός.

Αυτό αποδίδεται στην επιστροφή των καταθέσεων σε συνδυασμό με τον ακόμη χαμηλό ρυθμό παραχώρησης δανείων.

Ο δείκτης κάλυψης ρευστότητας (liquidity coverage ratio- LCR) είναι ο δείκτης των ψηλής ποιότητας ρευστών assets προς τις συνολικές καθαρές εκροές ρευστού των τελευταίων 30 ημερών και πρέπει να είναι τουλάχιστον στο 100%.

Ο δείκτης κάλυψης ρευστότητας του κυπριακού τραπεζικού συστήματος το τέταρτο τρίμηνο του 2021 ανέρχεται στο 333,33% υπερβαίνοντας το 173,42 % που είναι ο μέσος όρος της ευρωζώνης και υπερδιπλάσιος του ορίου του 100% που θέτει η οδηγία της Βασιλείας ΙΙΙ.

Η εποπτική απαίτηση του δείκτη κάλυψης ρευστότητας έχει τεθεί για να ενισχύσει την ανθεκτικότητα των τραπεζών σε βραχυπρόθεσμες αναταραχές στη ρευστότητά τους.

Βάσει των απαιτήσεων που τέθηκαν σε ισχύ από την 1^η Ιανουαρίου του 2018, οι τράπεζες καλούνται να καλύπτουν τουλάχιστον το 100% των καθαρών εκροών τους σε περίοδο τριάντα εργάσιμων ημερών.

Τον ψηλότερο δείκτη κάλυψης ρευστότητας έχει η Μάλτα φθάνοντας το 418,83%, το δεύτερο πιο ψηλό η Λιθουανία με 379,90% και τον τρίτο πιο ψηλό η Λετονία με 347,10%.

Αντίθετα, το χαμηλότερο δείκτη έχουν η Εσθονία (156,73%) και η Γαλλία (158,15%).

Δείκτης μόχλευσης

Αναφορικά με το δείκτη μόχλευσης στην Κύπρο, ανέρχεται στο 7,12% και βρίσκεται πάνω από το μέσο όρο της ευρωζώνης που περιορίζεται στο 5,99%.

Ο δείκτης κόστος προς έσοδα ανέρχεται στο 74,06%, ενώ η απόδοση ιδίων κεφαλαίων διαμορφώνεται στο 0,97%.

Αναφορικά με το δείκτη κοινών κεφαλαίων της κατηγορίας 1, για τις κυπριακές τράπεζες ανέρχεται στο 16,92%, πάνω από το μέσο όρο της ευρωζώνης (15,48%).