You are here

Τράπεζες: Χάλκινο στο δείκτη LCR

14/01/2021 11:07

Τον τρίτο ψηλότερο δείκτη κάλυψης ρευστότητας (liquidity coverage ratio- LCR) στην ευρωζώνη παρουσιάζει το κυπριακό τραπεζικό σύστημα, σύμφωνα με στοιχεία που ανακοίνωσε ο ενιαίος εποπτικός μηχανισμός. Αυτό οφείλεται στην επιστροφή των καταθέσεων σε συνδυασμό με τον ακόμη χαμηλό ρυθμό παραχώρησης δανείων. Ο δείκτης κάλυψης ρευστότητας είναι ο δείκτης των ψηλής ποιότητας ρευστών assets προς τις συνολικές καθαρές εκροές ρευστού των τελευταίων 30 ημερών και πρέπει να είναι τουλάχιστον στο 100%.

Ο δείκτης κάλυψης ρευστότητας του κυπριακού τραπεζικού συστήματος το τρίτο τρίμηνο του 2020 ανέρχεται στο 310,01% υπερβαίνοντας και το 170,94% που είναι ο μέσος όρος της ευρωζώνης και υπερδιπλάσιος του ορίου που θέτει η οδηγία της Βασιλείας ΙΙΙ.

Η εποπτική απαίτηση του δείκτη κάλυψης ρευστότητας έχει τεθεί για να ενισχύσει την ανθεκτικότητα των τραπεζών σε βραχυπρόθεσμες αναταραχές στην ρευστότητά τους. Βάσει των απαιτήσεων που τέθηκαν σε ισχύ από την 1η Ιανουαρίου του 2018, οι τράπεζες καλούνται να καλύπτουν τουλάχιστον το 100% των καθαρών εκροών τους σε περίοδο τριάντα εργάσιμων ημερών.

Το ψηλότερο δείκτη κάλυψης ρευστότητας έχει η Λιθουανία φθάνοντας το 575,30% και ακολουθεί η Μάλτα με δείκτη 387,81%.

Αντίθετα, το χαμηλότερο δείκτη έχουν η Ολλανδία (154,94%), η Ελλάδα (155,8%) και η Γαλλία (162,41%).

Δείκτης μόχλευσης

Αναφορικά με το δείκτη μόχλευσης στην Κύπρο ανέρχεται στο 8,39% και βρίσκεται πάνω από το μέσο όρο της ευρωζώνης που περιορίζεται στο 5,63%.

Ο δείκτης κόστος προς έσοδα ανέρχεται στο 66,55% ενώ η απόδοση ιδίων κεφαλαίων διαμορφώνεται στο -3,32%.

Αναφορικά με το δείκτη κοινών κεφαλαίων της κατηγορίας 1 για τις κυπριακές τράπεζες ανέρχεται στο 16,64%, πάνω από το μέσο όρο της ευρωζώνης (15,21%).

Οι κυπριακές τράπεζες κατέγραψαν το τρίτο τρίμηνο του 2020 ζημιές €87,48 εκατ.

Της Γεωργίας Χαννή